中国人民银行金融监管办事处管理暂行办法
- 颁布日期：1999-08-13
- 实施日期：
- 时 效 性：有效
- 发文文号：
- 颁布单位：中国人民银行
第一条 为明确金融监管办事处的性质和职责，加强金融监管，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《国务院批转人民银行省级机构改革实施方案的通知》等有关规定，制定本办法。 第二条 金融监管办事处是中国人民银行分行的派出机构，在中国人民银行的领导下，按照其职责范围专门实施现场检查。
金融监管办事处与所在省（自治区）中心支行间不存在行政领导、业务指导关系。 第三条 金融监管办事处根据本办法依法行使金融监管职责，不受各级政府、社会团体和个人的干预。 第四条 金融监管办事处在不设分行的省、自治区人民政府所在地城市设立，其名称为“中国人民银行××分行××（城市名）金融监管办事处”。 第五条 金融监管办事处的主要职责是对有关金融机构实施现场检查，并对违法、违规金融机构及有关人员实施行政处罚或提出有关处理意见。
金融监管办事处依法履行下列职责：
（一）在分行的组织下，对国有银行一级分行本部实施现场检查。
（二）负责对设在省会城市、地（市）级城市的金融机构实施专项检查，包括：
1、银行；
2、非银行金融机构；
3、地（市）级城市信用合作社联社和农村信用合作社联社。
（三）根据中国人民银行总行或分行的安排，对其所在省（自治区）以外的金融机构进行现场检查和专项检查，并向总行或分行报告检查结果；如发现金融机构有违法行为的，有权提出行政处罚建议以及对有关责任人员给予纪律处分的建议。
（四）对中国人民银行总行和分行交办的金融机构的重大违法、违规案件进行调查，及时报告调查结果，提出处理意见。
（五）根据中国人民银行总行和分行纪检、监察部门的委托，对所在省（自治区）金融机构有关人员的违法、违纪案件进行调查，并报告调查结果，提出处理意见。 第六条 金融监管办事处自行进行现场检查时发现并核实被查金融机构有金融违法行为的，可以给予警告、罚款、没收违法所得等处罚；对违法、违规经营情节严重的，经中国人民银行分行批准，可以给予暂停或停止部分金融业务、责令停业整顿、吊销经营金融业务许可证等处罚。 第七条 金融监管办事处有权向中国人民银行分行建议取消违法金融机构高级管理人员任职资格和直接责任人员的从业资格。 第八条 金融监管办事处对金融机构的金融违法行为作出行政处罚的同时，有权向该金融机构或者其上一级机构提出对负有主要领导责任和直接责任人员予以纪律处分的建议。 第九条 金融监管办事处实施现场检查、专项检查或案件调查，被检查或调查的金融机构不得拒绝、拖延或谎报有关情况。 第十条 金融机构对金融监管办事处的处罚决定不服的，可向中国人民银行分行提出复议，也可以向人民法院提起行政诉讼。 第十一条 金融监管办事处依法履行职责时，被查金融机构所在地的中国人民银行分支机构应当提供有关监管资料，在工作中予以配合；金融监管办事处可决定分支机构是否派人参加现场检查。金融监管办事处应当将检查结果告知当地人民银行分支机构；当地人民银行分支机构对金融监管办事处已检查的事项不进行重复检查。 第十二条 金融监管办事处应当根据本办法第五条的职责范围，列明由其负责实施现场检查的金融机构目录，确定现场检查的频率和深度，明确各业务处室和监管员现场检查责任制。 第十三条 金融监管办事处工作人员开展监督检查或调查工作，应当实事求是、忠于职守、廉洁奉公、依法办事。
金融监管办事处工作人员进行检查或调查时，应当持中国人民银行总行统一颁发的执法检查证件。 第十四条 金融监管办事处工作人员对其工作中知悉的国家秘密、被检查或调查的单位及其客户的商业秘密和有关存款人的情况，负有保密义务。 第十五条 金融监管办事处的人员编制和处级干部职数由中国人民银行总行核定。
金融监管办事处设特派员一名，由总行任免；助理特派员若干名，由分行任免，报总行备案。
金融监管办事处根据工作需要，经中国人民银行总行或分行批准，可以配备不同级别的监管员。副处级及以下干部由办事处任免，报分行备案。 第十六条 金融监管办事处的财政预算由中国人民银行分行审批；办公用房、职工宿舍、交通工具等后勤服务工作由省会城市中心支行负责。 第十七条 为保证金融监管办事处正确履行职责，中国人民银行分行应将总行下发文件及分行有关业务、政策性文件转发或抄送金融监管办事处。 第十八条 本办法中的“金融机构”不包括保险经营机构、证券经营机构和外资金融机构。 第十九条 本办法由中国人民银行总行负责解释。 第二十条 本办法自下发之日起施行。
金融监管办事处与所在省（自治区）中心支行间不存在行政领导、业务指导关系。 第三条 金融监管办事处根据本办法依法行使金融监管职责，不受各级政府、社会团体和个人的干预。 第四条 金融监管办事处在不设分行的省、自治区人民政府所在地城市设立，其名称为“中国人民银行××分行××（城市名）金融监管办事处”。 第五条 金融监管办事处的主要职责是对有关金融机构实施现场检查，并对违法、违规金融机构及有关人员实施行政处罚或提出有关处理意见。
金融监管办事处依法履行下列职责：
（一）在分行的组织下，对国有银行一级分行本部实施现场检查。
（二）负责对设在省会城市、地（市）级城市的金融机构实施专项检查，包括：
1、银行；
2、非银行金融机构；
3、地（市）级城市信用合作社联社和农村信用合作社联社。
（三）根据中国人民银行总行或分行的安排，对其所在省（自治区）以外的金融机构进行现场检查和专项检查，并向总行或分行报告检查结果；如发现金融机构有违法行为的，有权提出行政处罚建议以及对有关责任人员给予纪律处分的建议。
（四）对中国人民银行总行和分行交办的金融机构的重大违法、违规案件进行调查，及时报告调查结果，提出处理意见。
（五）根据中国人民银行总行和分行纪检、监察部门的委托，对所在省（自治区）金融机构有关人员的违法、违纪案件进行调查，并报告调查结果，提出处理意见。 第六条 金融监管办事处自行进行现场检查时发现并核实被查金融机构有金融违法行为的，可以给予警告、罚款、没收违法所得等处罚；对违法、违规经营情节严重的，经中国人民银行分行批准，可以给予暂停或停止部分金融业务、责令停业整顿、吊销经营金融业务许可证等处罚。 第七条 金融监管办事处有权向中国人民银行分行建议取消违法金融机构高级管理人员任职资格和直接责任人员的从业资格。 第八条 金融监管办事处对金融机构的金融违法行为作出行政处罚的同时，有权向该金融机构或者其上一级机构提出对负有主要领导责任和直接责任人员予以纪律处分的建议。 第九条 金融监管办事处实施现场检查、专项检查或案件调查，被检查或调查的金融机构不得拒绝、拖延或谎报有关情况。 第十条 金融机构对金融监管办事处的处罚决定不服的，可向中国人民银行分行提出复议，也可以向人民法院提起行政诉讼。 第十一条 金融监管办事处依法履行职责时，被查金融机构所在地的中国人民银行分支机构应当提供有关监管资料，在工作中予以配合；金融监管办事处可决定分支机构是否派人参加现场检查。金融监管办事处应当将检查结果告知当地人民银行分支机构；当地人民银行分支机构对金融监管办事处已检查的事项不进行重复检查。 第十二条 金融监管办事处应当根据本办法第五条的职责范围，列明由其负责实施现场检查的金融机构目录，确定现场检查的频率和深度，明确各业务处室和监管员现场检查责任制。 第十三条 金融监管办事处工作人员开展监督检查或调查工作，应当实事求是、忠于职守、廉洁奉公、依法办事。
金融监管办事处工作人员进行检查或调查时，应当持中国人民银行总行统一颁发的执法检查证件。 第十四条 金融监管办事处工作人员对其工作中知悉的国家秘密、被检查或调查的单位及其客户的商业秘密和有关存款人的情况，负有保密义务。 第十五条 金融监管办事处的人员编制和处级干部职数由中国人民银行总行核定。
金融监管办事处设特派员一名，由总行任免；助理特派员若干名，由分行任免，报总行备案。
金融监管办事处根据工作需要，经中国人民银行总行或分行批准，可以配备不同级别的监管员。副处级及以下干部由办事处任免，报分行备案。 第十六条 金融监管办事处的财政预算由中国人民银行分行审批；办公用房、职工宿舍、交通工具等后勤服务工作由省会城市中心支行负责。 第十七条 为保证金融监管办事处正确履行职责，中国人民银行分行应将总行下发文件及分行有关业务、政策性文件转发或抄送金融监管办事处。 第十八条 本办法中的“金融机构”不包括保险经营机构、证券经营机构和外资金融机构。 第十九条 本办法由中国人民银行总行负责解释。 第二十条 本办法自下发之日起施行。